進階功能

功能目錄

• 自動記錄
• 統計
  • 快速篩選
  • 內部報酬率
• 現金股利
  • 存股計畫區
• 平倉
  • 有無平倉功能的差異
  • 如何設定已平倉/未平倉
• 觀察
• 融資券

自動記錄

需啟用一鍵更新並授權後，才能使用此功能

參考 快速上手 > 步驟3 - 啟用一鍵更新 ( 含自動取價 )

紀錄時間拉長之後，將會自動轉換成走勢圖，方便觀察

• 將以下四種資料做定期紀錄
  1. 投入成本
  2. 市值
  3. 已實現損益
  4. 未實現損益
• 固定在每周五 > 23:00 到 24:00 之間 > 自動記錄下當時的數據
• 需於周五收盤後主動打開一次此表
  • 使市值、未實現損益等能以周五最新的成交價去做計算
• 圖表的時間軸與區間可自行調整

統計

快速篩選

• 依股票
• 依日期

內部報酬率

• IRR : 定期式的現金流量。例:年/月 → 年報酬率/月報酬率
• XIRR : 非定期式的現金流量

💡 什麼是 內部報酬率(維基百科) → 計算一段時間內，現金流的報酬率的一種算法

若仍有持股則最後以現價全數賣出的結果做計算，避免沒有賣出時報酬率會是負值

現金股利

現金股利，在成本計算上與一般股票交易截然不同。若想確實計算的話，切分開來是比較適當的

ex. 二代健保補充保費、併入個人綜合所得稅(依每個人的收入級距不同，會有成本上的差距)等

加上台灣人喜歡存股的人不少，因此特地設置的存股計畫區以符合大多數人的需求

股票股利，請分開記錄在【交易紀錄】→ 欄位買/賣選擇「股票股利」，欄位買入價格不用輸入

主要分為三大區塊

1. 篩選、自動計算區塊
2. 現金股利記錄區 > 需手動紀錄
3. 存股計畫區 > 需手動紀錄

• 【篩選、自動計算區塊】

  此區塊可以自由切換要顯示的股票標的是「現金股利紀錄」(全部) or 「存股計畫區」(只篩選出計劃內的股票標的)

  可篩選的條件有

  1. 排序 : 依時間正 / 倒序、無排序
  2. 股利總和 : 總股利 / 今年
  3. 股利統計篩選 : 方便查看單一個股所有的股利紀錄
  4. 年度股利 : 查詢各年度現金股利總和

• 平均持有成本

  • 純交易 : 不含現金股利
  • 含股利 : 包含累計的現金股利(依總股利 / 今年)，去計算平均持有成本。(領越多平均持有成本越低)

• 現金殖利率

  • 依(總股利 / 今年)計算現金殖利率

現金股利記錄區

圖左

此區塊需手動輸入，為單存紀錄的區塊

若含有股票股利，(因股票股利可以再次交易)需額外在【交易紀錄】內紀錄股票股利的部分

存股計畫區

圖右

能為自己設定目標。ex. 哪一檔股票，要存多少張數

設定後會自動依據記錄區計算達成率，在超過100%時會自動變成「醒目的達成」

平倉

【交易紀錄】的平倉欄位

當同一檔股票有多次進出的時

能更精準的計算同一檔股票最新一次交易(排除過去)的損益而設計的

平倉功能的有無，會影響「未實現損益」的計算和【持股】、【歷史損益】的分類方式

有無平倉功能的差異

舉例

日期	進出	持股張數	成交價	設定
2020/01/05	買進10張	10 張	10元	已平倉
2020/01/06	賣出10張	0 張	15元	已平倉
2020/02/20	買進10張	10 張	20元	未平倉

差異

項目	沒有 平倉功能	有 平倉功能
主要差異	包含過去的損益	將過去的損益與現在的持股切分開來
平均成本	(10 張 * 10 元 + 10 張 * 20 元) / 20 張 = 15 元	僅計算未平倉的部分 = 20 元
未實現損益	25 元 - 15 元 (假設) 現價是25元 = 10 元	25 元 - 20 元 (假設) 現價是25元 = 5 元
篩選方式	持股 　　→ 股數總和不為 0 歷史損益 → 股數總和為 0	持股 　　→ 未平倉 歷史損益 → 已平倉

平倉功能可以更精準的計算，現有持股的未實現損益，以確保每次交易都能確實獲利

如何設定已平倉/未平倉

買進/賣出，需要剛好能互相抵消。即買進股數-賣出股數 = 0

• 在1/6時

日期	進出	持股張數	設定
2020-01-05	買進10 張	10 張	未平倉
2020-01-06	買進 5 張	15 張	未平倉

• 在1/7時 → 與1/6剛好能抵銷，兩天都設定成「已平倉」

日期	進出	持股張數	設定
2020-01-05	買進10 張	10 張	未平倉
2020-01-06	買進 5 張	15 張	已平倉
2020-01-07	賣出 5 張	10 張	已平倉

• 在1/9時 → 1/8.9連續賣出，但無法與剛好與先前買進的相互抵銷，因此先擱著

日期	進出	持股張數	設定
2020-01-05	買進10 張	10 張	未平倉
2020-01-06	買進 5 張	15 張	已平倉
2020-01-07	賣出 5 張	10 張	已平倉
2020-01-08	賣出 3 張	7 張	未平倉
2020-01-09	賣出 2 張	5 張	未平倉

• 在1/10時 → 因5/8/9/10這4天加起來總和 = 0 ( 可以完全抵消 ) → 當天將這4天交易的筆數全部改設成「已平倉」

日期	進出	持股張數	設定
2020-01-05	買進10 張	10 張	已平倉
2020-01-06	買進 5 張	15 張	已平倉
2020-01-07	賣出 5 張	10 張	已平倉
2020-01-08	賣出 3 張	7 張	已平倉
2020-01-09	賣出 2 張	5 張	已平倉
2020-01-10	賣出 5 張	0 張	已平倉

在2020-01-10時已經全部改成已平倉，在這時間點之後之後，即使再次交易0050 所看到的未實現損益會是 「只計算之後未平倉的部分」，把2020-01-10以前損益的部分(已平倉)區分開來

觀察

可將觀察的口袋名單，記錄在此頁

• 可設定 買進 / 賣出 / 停損 的目標價位
• 若成交價在設定的價格範圍內，會自動以相同的顏色做出醒目提醒
• 可在最後觀察重點記錄下為何關注，以及要關注什麼等筆記

融資券

• 信用交易

融資券	方向	基本介紹	風險
融資	做多	投資人向證券公司借錢(融資) 買進超過自有資金的股票	融資斷頭
融券	做空	投資人向證券公司借股票(融資) 賣出自己手上沒有的股票	融券軋空

融資券手動輸入區

• 整戶維持率 : 會自行變化底色做提醒
  • 紅色 < 130% < 黃色 < 166% < 紫色
• 整戶維持率若是低於130% 需追加資金
  • 整戶維持率 = (融資股票總市值+融券擔保品市值+融券保證金) ÷ (融資金額+融券股票最新總市值)

融資券計算區